은퇴를 위한 최고의 배당주 3가지

출처: https://www.fool.com/investing/2021/10/16/3-best-dividend-stocks-for-retirement/?source=eptyholnk0000202&utm_source=yahoo-host&utm_medium=feed&utm_campaign=article

키 포인트

• AbbVie는 새로운 수익원을 육성함으로써 막대한 현금 수익을 제공합니다.
• 퇴직자는 STORE의 상업용 부동산 포트폴리오에서 수입을 올릴 수 있습니다.
• 5G는 Verizon이 제공하는 이미 넉넉한 배당금을 강화할 수 있습니다.

은행 계좌가 저금리로 지급되는 세상에서 배당금 지급 주식은 퇴직자 소득을 위한 더 매력적인 수단이 됩니다. 확실히 S&P 500 배당주의 평균 현금 수익률 은 1.3%에 불과하며 기업은 이론적으로 언제든지 지불을 종료할 수 있습니다. Charles Schwab과 같은 고문이 은퇴자가 은퇴 시 연간 계정 가치의 4%를 인출할 만큼 충분히 저축해야 한다고 생각하는 경우 이러한 조건은 소득 투자자에게 어필하지 않을 수 있습니다.

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그러나 일부 배당주 는 회사의 정기적인 배당금에 대한 오랜 실적 때문에 투자자들에게 확신을 제공합니다. 해당 법안에 적합한 세 가지 예는 AbbVie ( NYSE:ABBV ) , STORE Capital ( NYSE:STOR ) 및 Verizon Communications ( NYSE:VZ ) 이며, 또한 Schwab의 권장 수익률 4%를 초과하는 상승 배당금도 지급합니다.

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이미지 출처: 게티 이미지

AbbVie

제약회사 AbbVie는 투자자들에게 주당 5.20달러의 연간 지불금을 제공합니다. 현재 주가로 환산하면 배당수익률은 약 4.8%다. 그리고 Abbott Laboratories 의 일부로서의 역사 덕분에 이 회사는 Dividend Aristocrat 지위를 보유하고 있습니다 (최소 25년 동안 매년 배당금을 인상한 회사의 경우).

그럼에도 불구하고 오랜 블록버스터 약물인 휴미라는 전 세계적으로 특허 만료에 직면해 있습니다. AbbVie는 상당한 개발 파이프라인을 구축했지만, 두 번째로 많이 팔린 약물인 Imbruvica는 2021년 첫 6개월 동안 26억 달러의 매출을 올렸으며, 이는 Humira의 매출 99억 달러에 훨씬 못 미치는 수치입니다.

그러나 Humira의 미국 특허 중 일부는 2030년대까지 유지되어 AbbVie가 대체 수익원을 개발할 수 있는 시간을 더 많이 제공합니다. 그리고 회사는 올해 첫 6개월 동안 94억 달러의 잉여 현금 흐름을 창출하여 해당 기간 동안 46억 달러의 배당 비용을 쉽게 충당할 수 있는 위치에 놓였습니다.

투자자들은 주식이 지난 12개월 동안 26% 상승한 것을 주목했습니다. 또한 주가수익비율(P/E)도 1년 전 19에서 30으로 높아졌다. AbbVie는 급성장하는 약물 파이프라인과 수십억 달러의 잉여 현금 흐름을 제공하므로 향후 몇 년 동안 증가하는 배당금을 쉽게 조달할 수 있습니다.

스토어 캐피탈

애리조나주 스코츠데일에 기반을 둔 STORE Capital은 연간 $1.54의 배당금을 지급하여 약 4.6%의 현금 수익을 제공합니다. 이 배당금은 회사의 2014년 IPO 이후 매년 증가했습니다.

STORE의 이름은 "싱글 테넌트 운영 부동산"을 의미하며 소유하고 있는 것은 식료품점, 헬스클럽 및 유통 시설을 포함하는 싱글 테넌트 건물입니다. 이러한 자산으로 지난 5년간 99.6%의 점유율을 유지했으며 일반적으로 인플레이션 헤지 수단으로 임대료를 연간 1.9% 인상했습니다. 이러한 요인들이 STORE를 안정적인 배당주로 만드는 데 도움이 되었습니다 .

투자자는 그것이 부동산 투자 신탁(REIT) 이라는 점에 유의해야 합니다 . 영업 소득에 대해 세금을 내지 않는 대가로 STORE는 순이익의 90% 이상에 해당하는 배당금을 지급해야 합니다. 이 REIT 지정으로 인해 회사가 배당금을 취소할 가능성은 거의 없으며 부동산 포트폴리오는 지불금을 계속 높여야 합니다.

지난 6개월 동안 STORE는 REIT의 잉여 현금 흐름을 측정하는 AFFO(조정된 운영 자금)에서 2억 6,100만 달러를 보고했습니다. 이 현금으로 회사는 주주들에게 1억 9,500만 달러의 배당금을 지급할 수 있었습니다.

STORE는 지불금 이상을 위해 더 많은 노력을 기울였습니다. 이 회사의 주가는 지난 1년 동안 17% 상승했습니다. P/E가 38로 높아 보일 수 있지만 동종 업체인 Duke Realty 는 배당금에 대한 수익이 훨씬 낮은 비슷한 배수를 제공합니다. 이러한 실적은 세입자를 임대료 인상으로 유지하는 STORE의 능력과 함께 관대하고 증가하는 현금 수익을 유지하는 데 도움이 될 것입니다.

버라이즌

통신 대기업 Verizon이 15년 연속 배당금을 인상했습니다. 이제 주당 2.56달러의 연간 지불금으로 투자자는 해당 주식에 대해 4.9%의 수익률을 얻을 수 있습니다.

Verizon은 경쟁이 치열한 산업에서 운영되지만 그럼에도 불구하고 Verizon은 전국 3개 5G 제공업체 중 하나일 뿐입니다. 지난 2년 동안 연간 약 180억 달러의 자본 지출이 발생했기 때문에 이러한 비용으로 인해 업계는 신규 진입자에게 막대한 비용을 지출하게 되어 추가 경쟁 가능성이 줄어듭니다.

게다가 이 지출은 Verizon이 JD Power에서 27회 연속으로 네트워크 품질 부문에서 가장 많이 수상한 회사로 만드는 데 도움이 되었습니다. 또한 가장 최근의 컨퍼런스 콜에서 Verizon은 다양한 장치와 인공 지능 기반 애플리케이션을 연결할 수 있는 데이터 구독 비즈니스인 급성장 중인 NaaS(Network-as-a-Service)에 대해 논의했습니다. 투자자들은 NaaS가 이전에 존재하지 않았던 추가적인 수익원을 Verizon에 제공할 태세인 것처럼 보이기 때문에 주의해야 합니다.

Verizon은 품질과 혁신에 중점을 두어 2021년 상반기 동안 117억 달러의 잉여 현금 흐름(자본 지출 후)을 창출할 수 있었습니다. 이 중 52억 달러가 배당 비용을 충당하기 때문에 향후 지불금 인상 문제에 직면하지 않을 것입니다.

지난 1년 동안 주가가 12% 하락한 것은 일부 투자자들을 망설이게 할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 11 P / E Ratio 은 현금 수익을 높이고 미래에 지불금을 조달하는 데 도움이되는 새로운 수익원을 원하는 소득 투자자에게 합리적인 선택입니다.